Banco Máxima

Em 2017, Daniel Vorcaro pediu autorização ao Banco Central para assumir o controle do Banco Máxima, instituição carioca nascida da Máxima Corretora de Títulos e Valores Mobiliários. O pedido foi rejeitado por Sidnei Marques, então diretor de Organização do Sistema Financeiro do BC. Segundo a reconstrução publicada pela Agência Pública, a operação de compra tinha entre os investidores Oliver Ortiz de Zarate Martin, identificado na reportagem como narcotraficante espanhol, com a operação passando pela corretora Sefer Investimento.

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Em junho de 2018, a NGV transferiu os direitos do Credcesta para a PKL One Participações, com o empresário baiano Augusto Ferreira Lima, o Guga, atuando nos bastidores. Ainda em 2018, Lima procurou Daniel Vorcaro, do Banco Máxima, que pouco depois viraria Banco Master. O Credcesta se tornaria uma das bases da carteira de crédito consignado do grupo.

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Em agosto de 2019, o Banco Central reexaminou o pedido e aprovou a transferência de controle. O Banco Máxima foi rebatizado como Banco Master e passou a crescer de forma acelerada, com um modelo agressivo para o padrão brasileiro: CDBs com taxas que chegavam a 140% do CDI, vendidos com o argumento de que estavam cobertos pelo Fundo Garantidor de Créditos, que assegura até R$ 250 mil por pessoa em caso de liquidação.

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Em 22 de outubro de 2019, dois meses depois de o Banco Central aprovar a transferência de controle do Banco Máxima, a CVM abriu o processo sancionador 19957.009798/2019-01 para "apurar irregularidades na emissão e distribuição de debêntures e de CRI's", por infração à Instrução CVM nº 08/79, que trata de práticas não equitativas e manipulação no mercado. Entre os acusados estavam Daniel Bueno Vorcaro e a Master S/A Corretora de Câmbio, Títulos e Valores Mobiliários — a corretora que deu origem ao grupo e que no termo de acusação ainda aparece pelo nome antigo, Máxima S.A. CCTVM —, além da Sefer Investimentos, da Centara Investimentos, da Simsan Construções e da Foco DTVM.

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Em 1º de dezembro de 2020, a CVM aceitou propostas de termo de compromisso de oito acusados desse processo, entre eles Daniel Bueno Vorcaro e a corretora do grupo. O termo de compromisso é um acordo previsto em lei em que o acusado se compromete a cessar a prática e a indenizar prejuízos, e o processo é suspenso para ele sem que haja julgamento nem reconhecimento de culpa. Para a Centara Investimentos, o processo foi encerrado por extinção de punibilidade em primeira instância, em 17 de julho de 2023.

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No processo sobre o fundo Brazil Realty, os acusados apresentaram defesas entre junho e setembro de 2021. Em 25 de outubro de 2021, Henrique Moura Vorcaro e Felipe Cançado Vorcaro enviaram propostas de termo de compromisso, e em 29 de outubro foi a vez de Daniel Bueno Vorcaro, do Banco Máxima S/A e da Viking Participações. A Espaço Engenharia e Túlio Carneiro Rocha optaram por não propor acordo; a Talent Construtora e Pedro Henrique Barbosa da Cruz também não, em janeiro de 2022; Antônio Carlos Freixo Júnior e a Entre Investimentos propuseram em julho de 2022. Diferentemente do que ocorreu em 2020, os acordos não prosperaram, e o caso foi a julgamento: em 8 de setembro de 2026 o colegiado condenou dezesseis acusados.

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